Një platformë e quajtur TXEX ka tërhequr mijëra qytetarë shqiptarë në një skemë mashtruese investimesh në kriptovaluta, duke shkaktuar humbje që kapin mbi 5 milionë dollarë. Ajo paraqitet si një mundësi investimi e sigurt, por është e paautorizuar dhe jashtë çdo kuadri ligjor.
Si funksionon skema
TXEX përdor reklama tërheqëse në rrjetet sociale si Instagram dhe TikTok për të tërhequr përdoruesit në grupe investimi në aplikacione si Telegram, WhatsApp dhe Signal. Përdoruesit inkurajohen të blejnë kriptovaluta përmes platformave legjitime dhe t’i transferojnë ato në llogari “tregtare” në TXEX. Fillimisht, ata shohin fitime të simuluara, por kur kërkojnë tërheqjen e fondeve, u kërkohet të paguajnë tarifa shtesë deri në 400 dollarë. Në shumë raste, fondet bllokohen dhe komunikimi ndërpritet.
Shtrirja ndërkombëtare e skemës
TXEX është lidhur me një rrjet ndërkombëtar mashtrimesh, të njohur si “2139 Exchange”, që ka operuar në Azinë Juglindore dhe Afrikë. Skema përdor të njëjtën infrastrukturë teknike dhe taktika për të mashtruar përdoruesit. Në Zelandën e Re, Autoriteti i Tregjeve Financiare (FMA) ka lëshuar paralajmërime për TXEX, duke theksuar se ajo operon përmes grupeve në WhatsApp dhe platformave të rreme investimi.
Reagimi institucional në Shqipëri
Në Shqipëri, reagimi institucional ka qenë i kufizuar. Deputeti Erion Braçe ka deklaruar se vetëm në Divjakë mund të jenë të përfshirë mbi 1,000 persona dhe ka apeluar që qytetarët të denoncojnë rastet pranë policisë. Organizata të tilla si SPAK, Njësia e Krimit Ekonomik, si edhe struktura ndërkombëtare si EUROPOL dhe EUROJUST, duhet të ndërhyjnë shpejt për hetim dhe ndalimin e këtyre veprimeve me përmasa ndërkufitare.
Rreziku i humbjes së parave dhe privatësisë
Brenda kësaj skeme, shumë nga viktimat kanë humbur edhe para të marra hua, disa deri në 5,000 euro, duke e pasur të vështirë të rikuperojnë fondet apo identitetin e tyre. Kjo ngre shqetësime të thella për privatësinë dhe sigurinë e të dhënave ndërsa zgjidhjet mbeten urgjente për frenimin e këtij mashtrimi të përhapur.
Veprimet që duhet të ndërmerren
Përdoruesit që dyshojnë se janë viktima të kësaj skeme duhet të ndalojnë çdo kontakt me platformën, të mos dërgojnë më para dhe të raportojnë situatën te autoritetet përkatëse. Është e rëndësishme të ruajnë prova të bisedave, email-eve dhe transaksioneve për të mundësuar hetimin dhe rikuperimin e mundshëm të fondeve.
